Co znamená výnos u podílových fondů?
A jak jsme vypočítali výnos 4,83 % u podílových fondů v nabídce.
A jak jsme vypočítali výnos 4,83 % u podílových fondů v nabídce.
Výnos u podílových fondů vyjadřuje, jak se hodnota investice mění v čase, třeba za poslední rok nebo posledních 5 let. Jde vždy o historická data popisující, jak se fondům dařilo v minulosti — nikoliv o předpověď budoucího vývoje.
Hodnota 4,83 % představuje průměrný roční výnos nabízených fondů za posledních 5 let. Jde o vážený průměr všech námi nabízených fondů podle objemu peněz, které v jednotlivých fondech investovali naši klienti. Fondy s vyšším objemem investic tak mají na výslednou hodnotu větší vliv. Nejedná se tedy výnos konkrétního fondu ani klienta.
Abyste si mohli lépe představit, jak se v minulosti vyvíjely výnosy fondů, do kterých naši klienti investovali. A díky tomu měli i snadnější přehled o možnostech, jak zhodnocovat svoje peníze. Jedná se tedy o orientační údaj.
Následující tabulka ukazuje, z jakých fondů se vypočítaný výnos skládá, v jakém poměru do nich investují naši klienti a jakého průměrného ročního výnosu dosáhly za posledních 5 let. Uvedené výnosy fondů jsou už očištěny o poplatky. Výnosy jednotlivých fondů se výrazně lišily v závislosti na riziku.
| Fond | Podíl investic klientů do daného fondu | Průměrný roční výnos za posledních 5 let |
| Generali Fond globálních značek | 16,87 % | 7,45 % |
| Conseq korporátních dluhopisů A | 24,24 % | 5,09 % |
| Generali Fond konzervativní | 16,31 % | 2,42 % |
| Conseq Active Invest Vyvážený | 13,06 % | 4,68 % |
| Conseq Active Invest Konzervativní | 9,67 % | 3,18 % |
| Conseq Active Invest Dynamický | 11,10 % | 6,80 % |
| Generali Fond vyvážený | 4,96 % | 2,36 % |
| Generali Fond nemovitostních akcií | 3,79 % | 4,14 % |
Pamatujte, že minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích a že investování není bez rizika. Hodnota investice může kolísat i vlivem změn měnových kurzů. Je potřeba si také uvědomit, že vaše budoucí výsledky se budou lišit podle toho, do kterého fondu budete investovat.
Naposledy aktualizováno k 31. 12. 2025.
Zdroj dat: Conseq, Generali, Air Bank